O mercado financeiro brasileiro passa por uma transformação significativa, impulsionada por mudanças regulatórias, avanços tecnológicos e, principalmente, pela busca dos clientes por um atendimento mais especializado e focado em suas necessidades individuais. O modelo tradicional das agências bancárias, com sua abordagem generalista, cede espaço para escritórios de gestão de patrimônio que oferecem soluções customizadas e uma visão 360° das finanças de famílias e empresas. No Rio Grande do Norte, essa mudança de paradigma é acompanhada de perto pela Cretum Invest & Corporate.
De acordo com o conselheiro independente de mercado de capitais e sócio fundador da Cretum, Paulo Henrique, essa já era uma tendência vislumbrada há mais de uma década. “Quando decidimos fundar nosso negócio há 4 anos, estávamos no caminho certo, pois as famílias e empresários perceberam que o modelo atual de atendimento bancário estava obsoleto”, afirma. O sócio da Cretum prevê, inclusive, o fechamento de muitas agências bancárias em um futuro próximo, reflexo dessa nova dinâmica do mercado.
Segundo Paulo, a pandemia acelerou ainda mais a busca por meios digitais de acesso a produtos financeiros, contribuindo para a mudança no perfil dos clientes. A principal distinção entre o atendimento bancário tradicional e os escritórios de gestão de patrimônio reside no foco. Enquanto as agências bancárias muitas vezes priorizam a venda de produtos de curto prazo, os escritórios especializados dedicam-se a compreender as necessidades e objetivos de longo prazo de seus clientes, oferecendo soluções personalizadas.
“O olhar mais profundo das necessidades das famílias e empresas têm um diagnóstico mais preciso nas soluções que cabem a cada cliente, fazendo com que a solução 360° customize o atendimento e consequentemente as soluções patrimoniais e empresariais de cada cliente”, destaca.
Paulo Henrique acredita que o modelo de atendimento especializado e personalizado, já consolidado em mercados mais maduros como o dos Estados Unidos, é uma realidade crescente no Brasil, especialmente para os clientes mais informados. Para se adaptar às mudanças nas necessidades e expectativas dos clientes, os escritórios de gestão de patrimônio precisam ser proativos, buscando compreender profundamente as demandas de famílias e empresas e oferecendo soluções que realmente agreguem valor e preservem seus interesses.
Cretum: soluções customizadas com credibilidade
Nesse cenário de transformação, a Cretum Invest & Corporate se destaca como um escritório de soluções customizadas de negócios com foco em assessoria patrimonial e corporativa. Credenciada ao BTG Pactual, o maior banco de investimentos da América Latina, a Cretum atende tanto pessoas físicas e suas famílias quanto empresas de médio e grande porte.
A Cretum compreende que a jornada pessoal, empresarial e familiar se constrói ao longo de meses, anos e gerações. Por isso, oferece um planejamento completo que abrange a criação de governanças corporativas e familiares, a definição de regras claras e a antecipação de cenários futuros para uma gestão sustentável das conquistas e desafios presentes.
A empresa possui matriz em Alphaville (SP) e filial em São Bernardo do Campo (SP) e está em expansão para o Norte e Nordeste do país com a sua unidade em Natal (RN), sob a liderança dos sócios-fundadores Paulo Henrique, Felipe Bruno e Julio Pinelli, e com uma equipe experiente e qualificada, incluindo nomes como Christiane Cruz e André Alves.
